投資顧問業(yè)務(wù)管理

這些條款落實(shí)到系統(tǒng)中，重點(diǎn)包括以下四大功能模塊:

1)對(duì)資源的整合:包括資訊、產(chǎn)品的整合，客戶賬戶信息與分析的整合。
2)對(duì)人員的管理與評(píng)估，重點(diǎn)是對(duì)投顧雙資格的管理，投顧的雙資格是指:協(xié)會(huì)頒發(fā)的投資顧問執(zhí)業(yè)資格和公司內(nèi)部發(fā)放的投資顧問上崗資格。投資顧問必須經(jīng)過投資顧問平臺(tái)三個(gè)月的試用期，考核通過后方予以轉(zhuǎn)正，取得協(xié)會(huì)投資顧問資格的投資顧問，由研究所或理財(cái)中心授予公司投資顧問崗資格，并根據(jù)投資顧問平臺(tái)考核結(jié)果評(píng)定投資顧問職級(jí)，正式充實(shí)投資顧問業(yè)務(wù)。

3)業(yè)務(wù)流程運(yùn)營管理:包括客戶簽約投顧業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品訂單處理流程、收費(fèi)扣費(fèi)流程，以及投顧參與產(chǎn)品生產(chǎn)的流程、媒體活動(dòng)流程等。流程運(yùn)營管理要能靈活定義流程節(jié)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)流程的流轉(zhuǎn)和流程管控。

4)投顧的績效管理:投顧的績效可能包括服務(wù)效果、產(chǎn)品生產(chǎn)能力、服務(wù)行為等方而的考核:
    .服務(wù)效果:這個(gè)跟營銷考核類似，各券商為了激勵(lì)投顧業(yè)務(wù)的推廣，會(huì)采取一些激勵(lì)措施。常用的服務(wù)效果指標(biāo)如:簽約客戶數(shù)量、退簽數(shù)量、增值傭金、增值收入、服務(wù)價(jià)值率、資產(chǎn)增值率、客戶周轉(zhuǎn)率等。
    .產(chǎn)品生產(chǎn)能力:工作量考核指標(biāo)如:閱讀研究報(bào)告的數(shù)量、在會(huì)議中提交觀點(diǎn)的數(shù)量、制作工作底稿的數(shù)量等;丁作質(zhì)量考核指標(biāo)如:薦股收益率、模擬組合收益率、產(chǎn)品響應(yīng)度、產(chǎn)品評(píng)價(jià)等。
    .服務(wù)行為:參加會(huì)議的情況、服務(wù)勤奮度、響應(yīng)速度、客戶投訴、合規(guī)性考核等。
5)風(fēng)險(xiǎn)管理:投顧業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理可能包括以下幾個(gè)方式:
    .客戶交易風(fēng)險(xiǎn):包括代客理財(cái)?shù)谋O(jiān)管、客戶虧損度監(jiān)控。
    .服務(wù)行為監(jiān)控:事前控制包括產(chǎn)品生產(chǎn)時(shí)的知識(shí)版權(quán)審核、客戶服務(wù)過程中關(guān)鍵字過濾、投資建議中信息隔離培控制等;時(shí)候控制包括投顧服務(wù)日志、信息發(fā)送記錄、在線交流日志、媒體活動(dòng)材料等抽查。
    .適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn):投顧推薦產(chǎn)品的錯(cuò)配提醒、投資建議推出后客戶虧損較大提醒、客戶產(chǎn)品定制錯(cuò)配提醒等，這里的錯(cuò)配是指產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性或產(chǎn)品特征與客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性或客戶特征不匹配。