投資顧問業務管理
這些條款落實到系統中，重點包括以下四大功能模塊:
1)對資源的整合:包括資訊、產品的整合，客戶賬戶信息與分析的整合。
2)對人員的管理與評估，重點是對投顧雙資格的管理，投顧的雙資格是指:協會頒發的投資顧問執業資格和公司內部發放的投資顧問上崗資格。投資顧問必須經過投資顧問平臺三個月的試用期，考核通過后方予以轉正，取得協會投資顧問資格的投資顧問，由研究所或理財中心授予公司投資顧問崗資格，并根據投資顧問平臺考核結果評定投資顧問職級，正式充實投資顧問業務。
3)業務流程運營管理:包括客戶簽約投顧業務流程、產品訂單處理流程、收費扣費流程，以及投顧參與產品生產的流程、媒體活動流程等。流程運營管理要能靈活定義流程節點，實現流程的流轉和流程管控。
4)投顧的績效管理:投顧的績效可能包括服務效果、產品生產能力、服務行為等方而的考核:
.服務效果:這個跟營銷考核類似，各券商為了激勵投顧業務的推廣，會采取一些激勵措施。常用的服務效果指標如:簽約客戶數量、退簽數量、增值傭金、增值收入、服務價值率、資產增值率、客戶周轉率等。
.產品生產能力:工作量考核指標如:閱讀研究報告的數量、在會議中提交觀點的數量、制作工作底稿的數量等;丁作質量考核指標如:薦股收益率、模擬組合收益率、產品響應度、產品評價等。
.服務行為:參加會議的情況、服務勤奮度、響應速度、客戶投訴、合規性考核等。
5)風險管理:投顧業務的風險管理可能包括以下幾個方式:
.客戶交易風險:包括代客理財的監管、客戶虧損度監控。
.服務行為監控:事前控制包括產品生產時的知識版權審核、客戶服務過程中關鍵字過濾、投資建議中信息隔離培控制等;時候控制包括投顧服務日志、信息發送記錄、在線交流日志、媒體活動材料等抽查。
.適當性風險:投顧推薦產品的錯配提醒、投資建議推出后客戶虧損較大提醒、客戶產品定制錯配提醒等，這里的錯配是指產品的風險屬性或產品特征與客戶的風險屬性或客戶特征不匹配。
