投資顧問系統設計要點

1.總體
  投資顧問需要了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，為客戶提供有針對性的顧問建議服務。產品推介、溝通交流是投資顧問最為重要的內容，因此投顧業務支持系統應該包括三個系統的建設:

1.給業務管理人員使用的投資顧問業務管理系統:實現券商對投資顧問團隊管理、投顧業務運作管理、投顧業務開展的風險管理，包括投顧資質管理、產品生產管理、簽約與收費管理、考核管理、風險控制等模塊。業務管理系統提供投顧等服務人員的執業支持、管理和營銷服務;同時業務管理系統要滿足監管要求，實現而向投顧工作的合規檢查、留痕報備等要求。業務管理系統類似于經紀人管理系統，從業務支持、監管和業務合規性考慮得更多。

2.給投資顧問使用的投顧工作平臺:投顧跟經紀人最大不同是，投顧以咨詢和服務為主要職責，因此日常工作中，需要有效的工具支持，這些工具包括:
 
1)投顧個性化產品的生產(槍)
2)具有可操作性投資建議的加工(子彈)
3)投資依據報告的支持(火藥)
4)客戶溝通的工具(通道)

3.給客戶使用的金融終端服務:而向客戶細分的投資者終端和社區，是客戶接收產品及服務的終端或工具。
這三個平臺，作為而向三類使用者的應用，還可以與其他業務整合在一起，如投資顧問工作平臺，還可以與即時通訊系統、資訊系統、培訓系統等整合;業務管理平臺可以把CRM系統中的客戶分級分類、產品運營等功能整合:客戶金融終端與即時通訊系統、行情交易系統等整合。