對于普通投資者來說，稱職的理財顧問可以幫助他們避免哪些錯誤呢?概括起來，這些人最為常見的失誤是：

　　第一，不會高瞻遠矚，不能統籌兼顧。這些投資者常常沒有全盤的理財計劃，缺乏深入細致的調查研究，輕率地選擇并不適當的金融產品來滿足個人理財目標。而協助投資者全面進行資產策劃，安排輕重緩急，制定并及時調整短、中、長期計劃，正是理財投資顧問的專長。

　　第二，一味模仿他人，投資徒勞無功。成功的投資，是個性色彩非常強烈的事業。因此，不從個人實際出發，生搬硬套別人經驗，自然很難取得成效。理財專家的長處則在于因材施教、量體裁衣。他們的投資哲學重在一把鑰匙開一把鎖，其一切工作的出發點和落腳點，都在于使投資者在理智上能夠接受，心理上不致排斥。他們的投資方法，說到底，就是符合投資者個性與實情的方法，能使他們發自內心接受的方法。

　　第三，存在僥幸心理，試圖預測市場。普通投資者最容易犯的錯誤之一，就是喜歡碰運氣、賭輸贏，他們總是迷信最佳投資時機，幻想一鳴驚人，一夜成為富翁。成熟老道的理財顧問恰恰相反，他們相信任何時候都有投資機會，關鍵在于“里應外合”，即依據個人需求，把握市場變化，設計好投資組合，在降低風險的基礎上，確保長期回報最優。

　　第四，受情緒支配，憑心血來潮。是情緒化投資還是理智型投資，這是區別某些個體投資者與專業投資家的一道分水嶺。一些人熱衷于市場好時猛進，市場壞時強拋，往往導致買高賣低。至于那些高水平的理財專家，他們深諳耐得住才是大贏家的道理，因此能從長線投資中贏得高回報。

　　第五，過于貪婪或保守，呈現兩種極端。前一種人的投資心態是貪得無厭，急于求成，他們通常不顧及主客觀因素，盲目追求高風險投資，結果一敗涂地。后一種人的指導思想過于因循守舊，缺乏進取和冒險精神。由于他們只信貸儲蓄而不重其他投資，自然一再坐失良機。

　　理財顧問的幫助對于投資者來說不可缺少，高水準的理財顧問的輔佐更可以使他們的事業錦上添花。在這個意義上，我們不妨說，市場不僅締造了雙贏——企業家和投資者，它同時也鑄就了他們之間的聯系橋梁——理財顧問。