家族信托備受高凈值人士群體青睞,因為家族信托具有隔離風(fēng)險、資產(chǎn)保全、傳承財富等強大功能。家族信托作為財富管理工具的內(nèi)核,相關(guān)需求近年來確實呈現(xiàn)出增長井噴態(tài)勢。近年新加坡、中國香港等地家族辦公室數(shù)量也呈現(xiàn)爆發(fā)式增長態(tài)勢。離岸家族信托的特點離岸家族信托的主要特點離岸家族信托的特點在于:1、在法律制度方面,信托立法非常靈活,強制性規(guī)定較少,且非常重視信托信息的保密性,離岸家族信托沒有強制披露義務(wù);2、在...
家族信托備受高凈值人士群體青睞,因為家族信托具有隔離風(fēng)險、資產(chǎn)保全、傳承財富等強大功能。家族信托作為財富管理工具的內(nèi)核,相關(guān)需求近年來確實呈現(xiàn)出增長井噴態(tài)勢。近年新加坡、中國香港等地家族辦公室數(shù)量也呈現(xiàn)爆發(fā)式增長態(tài)勢。
離岸家族信托的特點
離岸家族信托的主要特點離岸家族信托的特點在于:
1、在法律制度方面,信托立法非常靈活,強制性規(guī)定較少,且非常重視信托信息的保密性,離岸家族信托沒有強制披露義務(wù);
2、在管理信托財產(chǎn)的權(quán)力方面,改變了英美法系“受托人中心主義”的傳統(tǒng),多采取“董事會中心主義”,即豁免了受托人原本負有的管理義務(wù),將管理家族信托的權(quán)力由受托人向家族企業(yè)的董事會轉(zhuǎn)移,以配合家族對企業(yè)控制權(quán)的要求;
3、在受托人的選擇上,多采取私人信托公司(Private TrustCompany, PTC)的形式。私人信托公司一般由離岸地持牌信托公司輔導(dǎo)委托人或家族企業(yè)設(shè)立,由私人信托公司擔(dān)任家族信托的受托人,以保證家族成員對家族企業(yè)的控制權(quán)。其優(yōu)勢在于讓家族成員積極參與信托基金的管理,另外在股權(quán)離岸家族信托的安排上也具有相當(dāng)大的靈活性;
4、“目的信托”與“消極信托”運用得比較普遍。離岸家族信托的年收益率比較低,大多只能達到2%-3%,因此家族信托的設(shè)立目的不是為了追求財富的增加,而是為了滿足家族財產(chǎn)的保值、傳承和慈善事業(yè)的需求。
1、政策支持助力業(yè)務(wù)回歸本源。今年3月銀保監(jiān)會頒布《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》,在新的信托業(yè)務(wù)分類排序表中,正式將家族信托列為25個業(yè)務(wù)品種中的首位。作為響應(yīng)監(jiān)管要求的信托本源業(yè)務(wù),家族信托得益于監(jiān)管政策的大力支持,是信托公司發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要抓手,成為行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要方向。
2、市場需求促使參與主體不斷豐富。隨著我國高凈值人群的不斷增長,家族信托不僅吸引著越來越多的信托公司加速布局,也持續(xù)吸引商業(yè)銀行、保險公司等專業(yè)機構(gòu)參與其中,行業(yè)規(guī)模實現(xiàn)快速擴容。
3、創(chuàng)新驅(qū)動奠定業(yè)務(wù)模式百花齊放。隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展完善,基于客戶的養(yǎng)老、醫(yī)療、慈善等需求,在保險金信托方面還延伸出醫(yī)養(yǎng)賬戶、養(yǎng)老服務(wù)、慈善公益等多樣化功能服務(wù)。隨著業(yè)務(wù)場景不斷豐富,最終幫助客戶實現(xiàn)全旅程的服務(wù)。
1、最好是在財務(wù)狀況良好時
高凈值人士面臨更大的風(fēng)險敞口,因此也更需要早做籌劃、積極應(yīng)對。家族信托作為功能強大的籌劃工具,已經(jīng)成為境內(nèi)外富豪防范風(fēng)險的常見安排。
2、最好是在家庭關(guān)系清晰穩(wěn)定時
家是一個動態(tài)變化的概念,隨著時間的推移,家庭成員在變化,家族財富在變化,家庭成員的關(guān)系也在發(fā)生變化。家族信托本就涉及家庭資產(chǎn)在家族成員之間的重新整合與分配,當(dāng)委托人正處在家庭糾紛之中,則可能存在共有財產(chǎn)權(quán)屬問題,進而影響家族信托的穩(wěn)定性。
可見在家庭關(guān)系清晰穩(wěn)定時設(shè)立信托,既能預(yù)防未來由于家庭關(guān)系發(fā)生變化產(chǎn)生的財產(chǎn)分割問題,也有利于最大程度地保障信托財產(chǎn)的安全。
在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處
人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
為財富雜志全球500強中40%的企業(yè)提供服務(wù)。
為于中國香港和中國內(nèi)地上市的1,800多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務(wù)。
tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶