近些年來家族辦公室的需求噴井，全球征稅以及新冠疫情造成的緊張經(jīng)濟局勢，使得越來越多的富豪希望盡快設立家族辦公室，以期家族財富能夠得到更好的管理，以及傳承。因著需求大，市場上開始冒出行行色色的服務家族辦公室設立團隊，許許多多都是掛著“家辦”名號、各式各樣的銷售人員。由這些“家辦”團隊設計的單一家族辦公室是真正的家族辦公室嗎？瑞豐德永提醒大家，雖然設立家族辦公室需求迫切，但是也要鑒別真正的家族辦公室設...
近些年來家族辦公室的需求噴井，全球征稅以及新冠疫情造成的緊張經(jīng)濟局勢，使得越來越多的富豪希望盡快設立家族辦公室，以期家族財富能夠得到更好的管理，以及傳承。
因著需求大，市場上開始冒出行行色色的服務家族辦公室設立團隊，許許多多都是掛著“家辦”名號、各式各樣的銷售人員。由這些“家辦”團隊設計的單一家族辦公室是真正的家族辦公室嗎？瑞豐德永提醒大家，雖然設立家族辦公室需求迫切，但是也要鑒別真正的家族辦公室設立團隊。
單一家族辦公室的定義和職能
下面就單一家族辦公室的定義和職能來說說什么是單一家族辦公室，讓大家了解真正的家族辦公室。
家族辦公室這個概念并沒有固定的定義。一般而言，家族辦公室會按家族的需要提供一系列的服務。他們的職責包括：
1、不少單一家族辦公室是在出售家族企業(yè)并獲得大筆可自由投資的資產(chǎn)后而成立，因此在大多數(shù)情況下，單一家族辦公室的首要職責是管理家族財富。
2、單一家族辦公室的業(yè)務可以包括例如管理在交易所買賣的投資、私募股權或是收購商業(yè)房地產(chǎn)等。每個家族辦公室各有著重點，也非只限于日常的家族財富管理，亦會專注于守護和增長家族財富以傳承后世，同時捍衛(wèi)家族的價值觀。
3、單一家族辦公室通常在一定程度上涉及為遺產(chǎn)和繼承策劃提供法律和稅務意見及妥善實行，從而保障資產(chǎn)并順利傳承至下一代。因此，信托、基金會、人壽保險方案和公司實體等財富策劃結構的實踐、管理和運營也會是家族辦公室職責的一部分。
4、家族越富裕，家族辦公室便越有機會參與管理家族的生活風格，例如管理位于外地的房屋、藝術品、游艇和飛機等資產(chǎn)，也可能負責籌備旅游和擔任家族成員的私人秘書，還可能參與籌劃家族的慈善活動和下一代的教育。
家族辦公室最核心的服務是投資與風險管理。根據(jù)服務家族的風險偏好和流動性需求，家族辦公室可以制定合理的資產(chǎn)配置策略，全面管理包括股票、債券、保險、私募股權、大宗商品、房地產(chǎn)、藝術品等多種資產(chǎn)類別在內(nèi)的投資組合，并持續(xù)追蹤回報表現(xiàn)。
此外，不少家族辦公室還可提供全球各地的稅務法務咨詢，協(xié)助家族合規(guī)履行納稅義務，并通過合理規(guī)劃家族成員的稅務身份提升稅收籌劃效率。
在傳承的過程中，家族辦公室常提供一系列的財富與投資結構服務，對遺產(chǎn)進行全面規(guī)劃。特別是在多子女的大家庭中，家族辦公室能運用多種工具（如遺囑、保險、境內(nèi)外信托、基金會等）進行有效的家族資產(chǎn)和利益分配，減少內(nèi)外部的繼承風險。
簡而言之，單一家族辦公室：可加強家族對財富的控制和監(jiān)督。可配合家族的任何需求和意愿，可提供少量針對性或個性化服務。
盡管家族辦公室的法律結構相對靈活，但還是必須有周全的考慮。在建立家族辦公室之前，應該考慮的主要問題包括：
1、選擇正確的實體類型——家族辦公室的法人實體可以是公司、合伙企業(yè)或信托，也可以是實體類型的組合。
2、選擇正確的融資結構——家族辦公室可以通過個人會員轉變到集體會員的收費結構為自己融資。
3、考慮雇傭安排——你必須考慮你要提供何種雇傭合同類型，并回答這個問題：如果員工想跳槽該怎么辦？
4、解決明顯的稅務問題——各國的稅務立法各不相同。你需要了解基本的稅務問題，以便在資金收益方面和減少行政工作上做出最佳決策。
5、進一步監(jiān)管問題——不同國家對家族辦公室有不同的立法要求，這將要么直接影響公司結構要么影響稅收。根據(jù)家族辦公室的設立地點，這些監(jiān)管問題可能會在法律和稅務結構中施加影響。
總之，設立家族辦公室需要考慮的問題多且復雜，優(yōu)秀的家辦團隊才能設計出適合家族成員及企業(yè)發(fā)展的家辦結構，所以設立家辦需謹慎，不可盲目。
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