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  • 富不過三代?這個家族如今已富過七代!家族辦公室讓財富代代相傳的秘密

    富不過三代對于中國富豪來說一直是個魔咒,一代創(chuàng)業(yè),二代守業(yè),三代......多數(shù)家族財富不能在三代手上繼續(xù)延續(xù)下去。如今隨著個人財富積累越來越多,如果守業(yè)及傳承成為家族頭疼的問題。在探索財富管理和傳承的過程中,一些富豪家族摸索出了財富管理密碼,使得財富一代代傳承,如洛克菲勒家族,財富已傳承七代!該家族富國七代的秘密是什么呢?家族辦公室!洛克菲勒家族富過7代的秘密洛克菲勒家族在19世紀由石油業(yè)起家,...

    洛克菲勒家族富過7代的秘密

    洛克菲勒家族富過7代的秘密

    富不過三代對于中國富豪來說一直是個魔咒,一代創(chuàng)業(yè),二代守業(yè),三代......多數(shù)家族財富不能在三代手上繼續(xù)延續(xù)下去。如今隨著個人財富積累越來越多,如果守業(yè)及傳承成為家族頭疼的問題。在探索財富管理和傳承的過程中,一些富豪家族摸索出了財富管理密碼,使得財富一代代傳承,如洛克菲勒家族,財富已傳承七代!該家族富國七代的秘密是什么呢?家族辦公室!


    洛克菲勒家族富過7代的秘密

    洛克菲勒家族在19世紀由石油業(yè)起家,到19世紀末時, 已經(jīng)開始進行家族的資產(chǎn)配。

    洛克菲勒資本管理公司的雛形是成立于1882年的洛克菲勒家族辦公室。1979年,在家辦的基礎(chǔ)上,洛克菲勒有限公司成立,1980年該公司成為一家投資顧問公司,并開始向家族以外的投資者提供咨詢與資產(chǎn)管理服務(wù)。

    洛克菲勒資本管理有三個業(yè)務(wù)部分:洛克菲勒全球家族辦公室(包括私人財富管理和家族辦公室業(yè)務(wù)兩個分部)、洛克菲勒資產(chǎn)管理和洛克菲勒戰(zhàn)略咨詢。

    1、洛克菲勒全球家族辦公室

    洛克菲勒全球家族辦公室,由單一家族辦公室到如今已成為一個聯(lián)合家辦,為多家富豪家族共同管理資產(chǎn),提供的服務(wù)包括投資管理、戰(zhàn)略咨詢、全面的家辦解決方案、信托管理(兩個信托管理公司—北美洛克菲勒信托公司和洛克菲勒信托公司(特拉華州))、生活方式咨詢,為洛克菲勒家族的基業(yè)長青做出了巨大貢獻。

    2、洛克菲勒資產(chǎn)管理公司

    洛克菲勒資產(chǎn)管理公司(簡稱ARM)是洛克菲勒資本管理公司旗下的一個部門,在全球股票和ESG投資方面進行長期投資。

    3、洛克菲勒戰(zhàn)略咨詢公司

    洛克菲勒資本管理公司通過該咨詢公司向超高凈值家庭、家族辦公室、個人和企業(yè)提供戰(zhàn)略建議,包括為企業(yè)家和企業(yè)主提供差異化、獨立的建議;合并、收購、資產(chǎn)剝離、融資咨詢;房地產(chǎn)咨詢;體育專營權(quán)咨詢等。

    另外,洛克菲勒資本管理公司還會與企業(yè)合作,尋求定制、創(chuàng)新的解決方案和獨立的戰(zhàn)略交易建議。

    洛克菲勒家族也在19世紀末把資產(chǎn)分為延續(xù)家族的洛克菲勒家族基金和為公益慈善做貢獻的洛克菲勒大學(xué)和洛克菲勒捐贈基金幾個部分。


    家族辦公室受青睞的理由

    家族辦公室受青睞的理由

    1、 能夠有效地節(jié)約高凈值家庭費用支出

    高凈值客戶通過 家族辦公室可以節(jié)約解決法律、稅收、審計、文檔記錄保存以及其他管理職能的費用支出。建立 家族辦公室便于通過家庭資產(chǎn)的集中管理,降低家庭財富管理運營費用,實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保值增 值。

    2、 增加高凈值家庭投資機會

    與家族財富的自組織管理和家族信托相比,通過家族辦公室 進行家庭資產(chǎn)的集中管理能夠使家族獲得在房地產(chǎn)、風(fēng)險投資和私人股權(quán)投資、權(quán)益類投資以及 其他另類投資等方面的廣泛機會。

    3、 合理規(guī)避納稅

    通過家族辦公室集中管理家庭財產(chǎn),可以 進行更有效的納稅籌劃和房地產(chǎn)投資以及其他資產(chǎn)投資的結(jié)構(gòu)設(shè)計,依法合規(guī)降低納稅。

    4、 防范財富欺詐

    家族辦公室可以通過設(shè)立由各方面專家組成的風(fēng)險管理小組,全面評估富裕家族的 風(fēng)險狀況,通過與保險公司、各地警察、保安公司、救助組織的緊密合作,制定和實施有效的風(fēng) 險控制方案,確保富裕家族成員的安全,大大減少富裕家庭成員被不良理財經(jīng)理、內(nèi)幕消息提供 者、社會詐騙機構(gòu)等的誤導(dǎo)和欺騙。

    5、 保護家族隱私

    通過家庭有限合伙、私人信托公司或有限 責(zé)任公司以及使用一個與富裕家庭無關(guān)的名稱等方式,家族辦公室可以有效保護客戶家庭的安 全。

    6、實現(xiàn)家族財富價值最大化。

    家族辦公室能夠使家庭財富集中凝聚,著眼于長期資本回報 而不是短期高收益,延長投資期限,實現(xiàn)財富價值最大化。


    家族辦公室投資注意問題

    家族辦公室投資注意問題

    一是投資組合的分散和集中問題。集中的投資往 往會面臨市場大幅波動的影響,因此要將資金配置到家族熟悉的行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū),同時選擇上述 領(lǐng)域之外的有一定競爭優(yōu)勢的領(lǐng)域進行適度分散化投資。

    二是建立有效的投資評估機制。應(yīng)建立 健全包括投資可行性研究報告、投資評估流程、投資委員會決策在內(nèi)的投資決策和執(zhí)行機制,強 化對外部基金管理人、專業(yè)投資人、投資項目等進行縝密的盡職調(diào)查,做好投資后管理和監(jiān)督工作。

    三是強化投資風(fēng)險管理。為了控制風(fēng)險,家族辦公室一般應(yīng)成立投資理事會或投資顧問理事 會,聘請家族內(nèi)外的成員擔(dān)任理事會成員。但必須解決好投資理事會成員資格合規(guī)合格問題、一 定范圍內(nèi)的授權(quán)問題以及提高投資決策的科學(xué)性和效率性問題。

    家族辦公室在功能上有非常多的優(yōu)勢,但就目前國內(nèi)的行業(yè)整體現(xiàn)狀而言,各項內(nèi)容還優(yōu)待完善,所以法規(guī)完善,稅收友好的海外家族辦公室就目前來說是更受歡迎的,如新加坡家族辦公室。

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