設立家族辦公室，近些年來新加坡家族辦公室異軍突起頗受高凈值人士的青睞，小編也給大家介紹得比較多，今天我們不聊新加坡家族辦公室，我們來說說香港家族辦公室的監管與設立。香港家族辦公室的監管隨著財富的積累，家族辦公室是資管行業未來的發展趨勢。高凈值人士選擇家族辦公室設立地，監管方面是重點考慮的因素，香港地區金融監管部門在既有的《信托法令》《證券及期貨條例》《受托人條例》之外采取了一些更為具體的監管舉措。...
設立家族辦公室，近些年來新加坡家族辦公室異軍突起頗受高凈值人士的青睞，小編也給大家介紹得比較多，今天我們不聊新加坡家族辦公室，我們來說說香港家族辦公室的監管與設立。
香港家族辦公室的監管
隨著財富的積累，家族辦公室是資管行業未來的發展趨勢。高凈值人士選擇家族辦公室設立地，監管方面是重點考慮的因素，香港地區金融監管部門在既有的《信托法令》《證券及期貨條例》《受托人條例》之外采取了一些更為具體的監管舉措。
2020年1月7日香港證監會發布了《有關家族辦公室的申領牌照責任的通函》，對于在香港地區開展資產管理或其他服務的家族辦公室如何申請業務牌照提供了指引；
2020年7月香港金融發展局發布了《齊家有道：以香港為家庭辦公室樞紐》的研究報告，對于如何支持并規范家族辦公室發展提出了一系列政策建議；
2020年9月香港證監會又發出《常見問題》，旨在就《證券及期貨條例》對申領牌照制度的影響，為單一家族辦公室及聯合家族辦公室提供額外指引。
通過上述文件可以看出，香港金融監管部門對于家族辦公室的基本監管理念包括兩個方面：鼓勵發展和加強監管。
根據其服務的家族數量，家辦可以分為單一家辦SFO和聯合家辦MFO兩大類。
對于單一家辦而言，因為無需對外募資，設立程序相對簡單。在選定企業名稱和類別后，可以選擇在港設立有限公司，大多數在香港成立的有限公司均為私人股份有限公司。
如果單一家辦持有該家族相關資產的實體的經營單位或全資子公司，并且負責管理相關資產，則無需申領牌照。
需要指出的是，即便單一家辦可以主張牌照豁免，但這并不意味著單一家族辦公室不受監管約束。單一家族辦公室必須參照證監會關于資產管理公司的監管要求，在治理結構、風險控制、信息披露、從業人員管理等方面嚴格落實監管要求，確保其合法合規地開展家族信托業務。
而聯合家辦由于向第三方提供資產管理服務，因此需要向香港證監會申請相關金融牌照。香港的金融業是準入制，只要符合資質要求，即可申請獲得相關牌照，從事該行業。
聯合家辦最基本的需要拿到4、9號金融牌照，但是聯合家辦一般都會配齊1、4、9號牌照，其中1號牌對應證券交易，4號牌針對證券交易提供操作意見，9號牌提供資產管理。
目前，1、4、9號牌照可以通過自己申請和購買兩種方式來獲取：
如果企業選擇自己申請牌照，其申請時間約需6個月。同時，企業在申請1、4、9號牌照時需要具備以下六大申請條件：
1、必須在香港注冊成立的有限公司或在注冊處注冊的非香港公司。
2、企業在香港有實際的辦公地址（必須為甲級寫字樓）。
3、有經驗豐富的管理團隊去協助運營公司，業務框架、內部監控系統以及合格的負責人員RO（Responsible Officer）。
值得注意的是，RO需要經過證監會的考核持牌上崗，在證監會注冊，終身執業。RO資格與RO自然人個人相關，與持牌公司不相關，所以RO可以自由更換任職的持牌公司。
在這種制度下，如果在工作中違反了證監會規定，RO會掉牌失去終身的執業資格。因此，RO為了終身的專業資格，會站在證監會規定的角度監督持牌公司的日常運營符合監管規定，成為香港證監會在持牌公司運營一線的管理觸角。
4、必須擁有兩個持牌人，持牌的個人及負責人員的國籍方面，證監會無任何限制或特別規定。要求最少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監督有關業務。
5、公司內最少一名負責人員必須為董事局成員。
6、香港公司注冊資本要求500萬港幣；必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣；必須在香港的銀行開立賬戶。
香港的金融牌照并不容易申請，申請周期也長，因此一定要明確自己是否適合在香港設立家族辦公室，并且提前做好規劃。家族辦公室可以提前規劃十幾年甚至幾十年后的資產管理和傳承，因此家族辦公室的架構設計是非常復雜的，不是一朝一夕就可以完成的。如果有打算設立家族辦公室規劃財富傳承，那么要趁早開展計劃行動，具體如何實施，建議咨詢相關機構。
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