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離岸賬戶合規(guī)操作也被被注銷？零申報最為致命！離岸賬戶維護要點

離岸賬戶關(guān)閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經(jīng)營經(jīng)濟活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關(guān)閉傷腦子。但是，很多投資者反饋明明賬戶合規(guī)操作，為何還是被注銷呢？有些企業(yè)賬戶是合規(guī)操作了，但是離岸公司未必合規(guī)操作，強行零申報最為致命。如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經(jīng)營；銀行帳戶沒有任何資金進出；沒有以該公司名義...

離岸賬戶被注銷的原因
維護離岸賬戶注意要點
離岸賬戶的優(yōu)勢

離岸賬戶被注銷的原因

離岸賬戶關(guān)閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經(jīng)營經(jīng)濟活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關(guān)閉傷腦子。

但是，很多投資者反饋明明賬戶合規(guī)操作，為何還是被注銷呢？有些企業(yè)賬戶是合規(guī)操作了，但是離岸公司未必合規(guī)操作，強行零申報最為致命。

如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經(jīng)營；銀行帳戶沒有任何資金進出；沒有以該公司名義購買任何物業(yè)）卻進行零申報，這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。離岸公司稅務(wù)不合規(guī)的操作也會直接影響到離岸賬戶的使用，一旦發(fā)現(xiàn)稅務(wù)不合規(guī)，銀行將會直接將賬戶凍結(jié)注銷。

關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。但是如果沒有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。

維護離岸賬戶注意要點

除了不做零申報之外，維護離岸賬戶還要注意以下一些要點

1、背景真實，交易正常

有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點很重要！目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

2、盡量不與或者少與個人交易

公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿(mào)易身份。

3、賬戶不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。

如果賬戶長期不活動，但務(wù)必在里面存入一定金額的錢，不用很大金額。這樣銀行也不會輕易把你的賬戶清理掉。

4、不要進行非法或者疑似非法的交易

非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。

離岸賬戶的優(yōu)勢

1、資金調(diào)撥安全自由

離岸賬戶從資金的安全方面考慮的話，它相對更安全一些，它受外匯的管制會更少些，因為國家外管局監(jiān)管的力度沒有那么嚴格。另外資金調(diào)撥是非常自由的。由于離岸賬戶是在境外銀行開設(shè)的賬戶，因此，它可以從離岸的銀行賬戶上面進行自由地調(diào)撥資金，而不受國內(nèi)的外匯管制。

2、品質(zhì)和存款利率沒有任何的限制

離岸賬戶的品質(zhì)和存款利率不受境內(nèi)監(jiān)管的限制，而且比境外銀行的同類存款具有存取靈活，利率優(yōu)惠的優(yōu)點。尤其是針對大額的存款時，這樣優(yōu)勢就表現(xiàn)得更加明顯，它能夠根據(jù)用戶的需要，在期限和利率方面進行量身定做，滿足用戶的個性化需求。

3、操作方便

離岸賬戶能夠通過網(wǎng)上銀行進行操作，因此操作起來非常的方便。

國內(nèi)企業(yè)大部分選擇在香港開立銀行賬戶，香港的銀行業(yè)務(wù)很發(fā)達，很多銀行可以選擇，如匯豐、渣打、恒生等，但是不同銀行開戶要求不同，具體可咨詢?nèi)鹭S德永了解更多開戶信息。

我們的優(yōu)勢

47 辦事處

在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處
2,800+ 員工

人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
50,000+ 客戶

包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
>40% 財富雜志全球500強企業(yè)

為財富雜志全球500強中40%的企業(yè)提供服務(wù)。
1,800+ 中國上市公司

為于中國香港和中國內(nèi)地上市的1,800多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務(wù)。

全球47個地區(qū)設(shè)有辦事處 (部分地區(qū))

典型客戶案例

tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)
公司：奧迪
行業(yè)：汽車、引擎和動力設(shè)備、自動駕駛
公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)
公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時裝
公司：本田
行業(yè)：汽車、飛機、引擎和動力設(shè)備
公司：三菱重工
行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機械, 運輸
公司：天津軌道交通集團
行業(yè)：運輸
公司：萬華化學(xué)集團
行業(yè)：化工新材料
公司：諾貝爾集團
行業(yè)：建筑材料
公司：恒生電子
行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商
公司：海康威視
行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)
公司：中國城建
行業(yè)：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來森集團經(jīng)理

瑞豐德永讓我更加專心于產(chǎn)品和團隊，服務(wù)非常專業(yè)。和瑞豐德永合作，省心！
紀(jì)螢貝塔斯曼集團董事

專業(yè)的服務(wù)，專業(yè)的知識，瑞豐德永，值得信賴的合作伙伴。
羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細致，專業(yè)認真，達到了我們的工作要求，十分滿意。
李先生海康威視總經(jīng)理

工作態(tài)度嚴謹，各階段進度把握合理，準(zhǔn)確地滿足了我們對該項目的要求，希望未來有更多方面的緊密合作。

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客戶反饋

殷先生富來森集團經(jīng)理

紀(jì)螢貝塔斯曼集團董事

羅先生 GAITELY經(jīng)理

李先生海康威視總經(jīng)理

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~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

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客戶反饋

殷先生 富來森集團經(jīng)理

紀(jì)螢 貝塔斯曼集團董事

羅先生 GAITELY經(jīng)理

李先生 海康威視總經(jīng)理

殷先生富來森集團經(jīng)理

紀(jì)螢貝塔斯曼集團董事

李先生海康威視總經(jīng)理