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離岸賬戶合規(guī)操作也被被注銷？零申報最為致命！離岸賬戶維護(hù)要點

離岸賬戶關(guān)閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經(jīng)營經(jīng)濟(jì)活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關(guān)閉傷腦子。但是，很多投資者反饋明明賬戶合規(guī)操作，為何還是被注銷呢？有些企業(yè)賬戶是合規(guī)操作了，但是離岸公司未必合規(guī)操作，強行零申報最為致命。如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經(jīng)營；銀行帳戶沒有任何資金進(jìn)出；沒有以該公司名義...

離岸賬戶被注銷的原因
維護(hù)離岸賬戶注意要點
離岸賬戶的優(yōu)勢

離岸賬戶被注銷的原因

離岸賬戶關(guān)閉潮到開戶政策收緊令很多投資者苦不堪言，但是離岸賬戶和海外公司又是對外經(jīng)營經(jīng)濟(jì)活動不可或缺的一部分。所以投資者不僅要為如何開通賬戶傷腦筋，還要為開通后怎么操作不被關(guān)閉傷腦子。

但是，很多投資者反饋明明賬戶合規(guī)操作，為何還是被注銷呢？有些企業(yè)賬戶是合規(guī)操作了，但是離岸公司未必合規(guī)操作，強行零申報最為致命。

如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經(jīng)營；銀行帳戶沒有任何資金進(jìn)出；沒有以該公司名義購買任何物業(yè)）卻進(jìn)行零申報，這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。離岸公司稅務(wù)不合規(guī)的操作也會直接影響到離岸賬戶的使用，一旦發(fā)現(xiàn)稅務(wù)不合規(guī)，銀行將會直接將賬戶凍結(jié)注銷。

關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。但是如果沒有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟(jì)制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。

維護(hù)離岸賬戶注意要點

除了不做零申報之外，維護(hù)離岸賬戶還要注意以下一些要點

1、背景真實，交易正常

有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點很重要！目前，大量注冊在CRS交換轄區(qū)，且沒有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

2、盡量不與或者少與個人交易

公司貿(mào)易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。

3、賬戶不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。

如果賬戶長期不活動，但務(wù)必在里面存入一定金額的錢，不用很大金額。這樣銀行也不會輕易把你的賬戶清理掉。

4、不要進(jìn)行非法或者疑似非法的交易

非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。

離岸賬戶的優(yōu)勢

1、資金調(diào)撥安全自由

離岸賬戶從資金的安全方面考慮的話，它相對更安全一些，它受外匯的管制會更少些，因為國家外管局監(jiān)管的力度沒有那么嚴(yán)格。另外資金調(diào)撥是非常自由的。由于離岸賬戶是在境外銀行開設(shè)的賬戶，因此，它可以從離岸的銀行賬戶上面進(jìn)行自由地調(diào)撥資金，而不受國內(nèi)的外匯管制。

2、品質(zhì)和存款利率沒有任何的限制

離岸賬戶的品質(zhì)和存款利率不受境內(nèi)監(jiān)管的限制，而且比境外銀行的同類存款具有存取靈活，利率優(yōu)惠的優(yōu)點。尤其是針對大額的存款時，這樣優(yōu)勢就表現(xiàn)得更加明顯，它能夠根據(jù)用戶的需要，在期限和利率方面進(jìn)行量身定做，滿足用戶的個性化需求。

3、操作方便

離岸賬戶能夠通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行操作，因此操作起來非常的方便。

國內(nèi)企業(yè)大部分選擇在香港開立銀行賬戶，香港的銀行業(yè)務(wù)很發(fā)達(dá)，很多銀行可以選擇，如匯豐、渣打、恒生等，但是不同銀行開戶要求不同，具體可咨詢?nèi)鹭S德永了解更多開戶信息。

我們的優(yōu)勢

47 辦事處

在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處
2,800+ 員工

人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
50,000+ 客戶

包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
>40% 財富雜志全球500強企業(yè)

為財富雜志全球500強中40%的企業(yè)提供服務(wù)。
1,800+ 中國上市公司

為于中國香港和中國內(nèi)地上市的1,800多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務(wù)。

全球47個地區(qū)設(shè)有辦事處 (部分地區(qū))

典型客戶案例

tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)
公司：奧迪
行業(yè)：汽車、引擎和動力設(shè)備、自動駕駛
公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)
公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時裝
公司：本田
行業(yè)：汽車、飛機(jī)、引擎和動力設(shè)備
公司：三菱重工
行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運輸
公司：天津軌道交通集團(tuán)
行業(yè)：運輸
公司：萬華化學(xué)集團(tuán)
行業(yè)：化工新材料
公司：諾貝爾集團(tuán)
行業(yè)：建筑材料
公司：恒生電子
行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商
公司：海康威視
行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)
公司：中國城建
行業(yè)：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來森集團(tuán)經(jīng)理

瑞豐德永讓我更加專心于產(chǎn)品和團(tuán)隊，服務(wù)非常專業(yè)。和瑞豐德永合作，省心！
紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

專業(yè)的服務(wù)，專業(yè)的知識，瑞豐德永，值得信賴的合作伙伴。
羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致，專業(yè)認(rèn)真，達(dá)到了我們的工作要求，十分滿意。
李先生海康威視總經(jīng)理

工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，各階段進(jìn)度把握合理，準(zhǔn)確地滿足了我們對該項目的要求，希望未來有更多方面的緊密合作。

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~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

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殷先生富來森集團(tuán)經(jīng)理

紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

羅先生 GAITELY經(jīng)理

李先生海康威視總經(jīng)理

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~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

全球47個地區(qū)設(shè)有辦事處 (部分地區(qū))

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客戶反饋

殷先生 富來森集團(tuán)經(jīng)理

紀(jì)螢 貝塔斯曼集團(tuán)董事

羅先生 GAITELY經(jīng)理

李先生 海康威視總經(jīng)理

殷先生富來森集團(tuán)經(jīng)理

紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

李先生海康威視總經(jīng)理