香港銀行開(kāi)戶關(guān)聯(lián)大陸公司可以提高開(kāi)戶成功率？為什么？
現(xiàn)行香港銀行開(kāi)戶比注冊(cè)香港公司繁瑣多了，稍不小心開(kāi)戶申請(qǐng)就有可能被拒，但是聽(tīng)說(shuō)關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)賬戶的話可以提高香港銀行開(kāi)戶成功了，為什么呢？主要的原因有：
1、香港銀行受到高額罰款
監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款，因此想通過(guò)提高開(kāi)戶門檻來(lái)加強(qiáng)監(jiān)管力度;
2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶
由于香港銀行賬戶的實(shí)用性，大量的大陸人士赴港開(kāi)戶，導(dǎo)致銀行開(kāi)戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查;
3、積極響應(yīng)反洗錢政策
由于不少大陸客戶在開(kāi)戶，往往存入款項(xiàng)后短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開(kāi)戶政策;
4、香港銀行合規(guī)管理需要
從銀行開(kāi)戶角度來(lái)看，很多大陸企業(yè)要求開(kāi)戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供KYC表格，即對(duì)開(kāi)戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。
那么沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司就不能申請(qǐng)香港銀行開(kāi)戶了嗎？并不是，有國(guó)內(nèi)公司是更好，能夠提高成功率，不是意味著沒(méi)有就不能開(kāi)，沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司怎么開(kāi)立香港銀行賬戶呢？不同銀行要求不一樣，具體可咨詢?nèi)鹭S德永。
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