香港銀行開戶第一關(guān)，香港銀行開戶KYC調(diào)查
申請香港銀行開戶要過的第一個難關(guān)就是銀行KYC調(diào)查，為什么香港銀行開戶也需要KYC調(diào)查呢？香港本地銀行KYC調(diào)查的第一項就是對客戶信息的篩選，從KYC中，可以了解到申請香港銀行賬戶的客戶基本情況，只要是政府工作人員一概拒絕。
按照香港金管局的要求，金融機構(gòu)必須建立反洗錢內(nèi)部控制機制，但實際操作中，很難要求香港本地銀行每簽約一位客戶都到稅務(wù)、商務(wù)機關(guān)去核實其財富來源。香港銀行僅憑對客戶信息（即KYC）的掌握來鑒別財富來源是否合法。KYC要求金融機構(gòu)實行賬戶實名制，并了解實際控制人和實際受益人，對客戶身份、常住地址或企業(yè)業(yè)務(wù)充分了解、核查。
KYC審核需要提交資料：
1.公司注冊證明
內(nèi)地公司（營業(yè)執(zhí)照正本，要求：由中國工商局頒發(fā)，要能夠清晰看清楚每一個文字，彩色掃描版為佳）
香港公司（公司注冊證明書+商業(yè)登記條例（兩個文件需合并為一個PDF文檔）要求同上，必須清晰。）
2.公司賬單
以下賬單任選其一即可（水、電、燃氣費賬單，網(wǎng)絡(luò)費用賬單，公司銀行對賬單，稅務(wù)及社保繳費賬單等，用以證明公司正常運營）；
要求賬單費用產(chǎn)生日期和開票日期需在90天以內(nèi)，且由正規(guī)機構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細地址，公司名稱需與公司注冊證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實際運營地址。
3.銀行賬單
公對公銀行對賬單（要求有公司名稱，與公司注冊證明文件上的公司名一致；需有清晰可見的銀行名或logo；必須有在該行開戶的銀行賬號；賬單開具日期需在6個月以內(nèi)任一時間段的銀行流水，或開戶許可證發(fā)證日期在12個月以內(nèi)；如需保密可自行遮擋流水往來記錄，不接收電子賬單，必須為紙質(zhì)賬單照片或掃描件）
4.公司受益人證件（占股20%以上，按實際填寫）
首選護照，沒有可提供戶口本本人頁（無需整個戶口本）+身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并為1個PDF文檔，戶口本本人頁另外單獨準備一個文件。
5.法人個人費用賬單
任選其一：水、電、燃氣、網(wǎng)絡(luò)個人信用卡賬單等。要求：費用產(chǎn)生日期及開票日期都在90天以內(nèi)，正規(guī)機構(gòu)出具，印有姓名和詳細居住地址，需為主要聯(lián)系人目前的實際居住地址。
6.公司受益人個人費用賬單
要求與法人個人費用賬單相同。
7.主要聯(lián)系人證件
要求與公司受益人證件相同。
