馬耳他MFSA金融監管牌照申請要求

馬耳他MFSA 是馬耳他唯一個 金融服務監管機構。它成立于 2002 年 7 月23 日，從馬耳他中央銀行，耳他證券交易所以及耳他金融服務中心接管外匯監管權利。MFSA 是一 所完全自制獨立的事業單位 ，每年向議會述職一-次。金融服務部門包含所有金融活動，其中有相關信貸機構，金融和電子貨幣機構，證券和投資服務公司，規范化市場，保險公司，養老金計劃以及受托者。此外， MFSA 還管理公司注冊。

馬耳他金融牌照申請要求

1、股東結構

MFSA可要求任何申請人提交由主要審計公司編制的審計報表，陳述公司股東、持股結構以及發起人關聯公司等。

2、資金要求

持有或申請第2類別執照的公司須滿足更高(此前為 125000 歐)的最低初始資本要求 73 萬歐，這與第3 類別執照持有者的初始資本要求相似。

3、能力要求

董事會成員應有差價合約和/或即期滾動外匯合約領域的必要能力和經驗。此外，公司高級管理人員以及直接向董事會報告的人員也必須有相應能力。

4、實體辦公室和公司管治

公司應在當地安排風險管理人員，負責風險管理政策和程序設計、執行和監控。第2類別執照持有者可以將風險管理外包給本地的其他公司，而第3類別執照持有者必須指定全職的風險管理人員。此外，公司的核心許可活動必須在馬耳他進行。

5、專家顧問

公司必須對客戶使用專家顧問有明確的政策，作為其交易策略的一部分，且在開始時必須清晰告訴客戶。

6、記錄保存

耳他公司必須可以實時獲取和控制所有交易數據，持續保存這些數據，且有合適的離線備份系統用于風險管理和業務持續性目的。

7、系統

如果公司使用專有網上交易平臺，則必須證明該系統已獲得符合規定資格條件的獨立IT審計師的認證，且公司有記錄證明該系統已在歐洲/歐洲經濟區或其他管轄區域被本行業其他持牌公司使用過。此外，公司的核心系統必須位于耳他。

8、流動性提供者/合約對方

公司只能指定規范的金融服務公司作為合約對方或流動性提供者，但是必須已經獲得歐盟/歐洲經濟體或與馬耳他-樣有相同監管框架的其他管轄區域的授權。

9、客戶保護措施

公司董事會必須確保公司采取足夠的措施，以維護客戶的利益，包括對零售客戶提供服務時，提醒交易相關風險。此外，公司還應在網站主項顯眼處和其他宣傳廣告資料上提醒客戶參與差價合約和/或即期滾動外匯合約的風險，以及告知他們，以上交易有可能使他們損失全部資本。此外，公司的門戶網站還應提供合適的投資教育材料。

10、杠桿限制

發行復雜投機產品(包括差價合約和/或即期滾動外匯合約)的公司必須設定以下杠桿限制:

A.針對零售戶一 1:50；

B. MIFID 框架下的專業零售戶一 1:100。

C.所有其他客戶一沒有杠桿限制。

11、滑動設置

公司必須執行程序，以阻止欺騙行為，包括設立滑動參數，阻止公司對任何潛在金融工具價格進行操控。