馬耳他MFSA金融監(jiān)管牌照申請(qǐng)要求

馬耳他MFSA 是馬耳他唯一個(gè) 金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。它成立于 2002 年 7 月23 日，從馬耳他中央銀行，耳他證券交易所以及耳他金融服務(wù)中心接管外匯監(jiān)管權(quán)利。MFSA 是一 所完全自制獨(dú)立的事業(yè)單位 ，每年向議會(huì)述職一-次。金融服務(wù)部門(mén)包含所有金融活動(dòng)，其中有相關(guān)信貸機(jī)構(gòu)，金融和電子貨幣機(jī)構(gòu)，證券和投資服務(wù)公司，規(guī)范化市場(chǎng)，保險(xiǎn)公司，養(yǎng)老金計(jì)劃以及受托者。此外， MFSA 還管理公司注冊(cè)。

馬耳他金融牌照申請(qǐng)要求

1、股東結(jié)構(gòu)

MFSA可要求任何申請(qǐng)人提交由主要審計(jì)公司編制的審計(jì)報(bào)表，陳述公司股東、持股結(jié)構(gòu)以及發(fā)起人關(guān)聯(lián)公司等。

2、資金要求

持有或申請(qǐng)第2類(lèi)別執(zhí)照的公司須滿足更高(此前為 125000 歐)的最低初始資本要求 73 萬(wàn)歐，這與第3 類(lèi)別執(zhí)照持有者的初始資本要求相似。

3、能力要求

董事會(huì)成員應(yīng)有差價(jià)合約和/或即期滾動(dòng)外匯合約領(lǐng)域的必要能力和經(jīng)驗(yàn)。此外，公司高級(jí)管理人員以及直接向董事會(huì)報(bào)告的人員也必須有相應(yīng)能力。

4、實(shí)體辦公室和公司管治

公司應(yīng)在當(dāng)?shù)匕才棚L(fēng)險(xiǎn)管理人員，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)控。第2類(lèi)別執(zhí)照持有者可以將風(fēng)險(xiǎn)管理外包給本地的其他公司，而第3類(lèi)別執(zhí)照持有者必須指定全職的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。此外，公司的核心許可活動(dòng)必須在馬耳他進(jìn)行。

5、專(zhuān)家顧問(wèn)

公司必須對(duì)客戶使用專(zhuān)家顧問(wèn)有明確的政策，作為其交易策略的一部分，且在開(kāi)始時(shí)必須清晰告訴客戶。

6、記錄保存

耳他公司必須可以實(shí)時(shí)獲取和控制所有交易數(shù)據(jù)，持續(xù)保存這些數(shù)據(jù)，且有合適的離線備份系統(tǒng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)持續(xù)性目的。

7、系統(tǒng)

如果公司使用專(zhuān)有網(wǎng)上交易平臺(tái)，則必須證明該系統(tǒng)已獲得符合規(guī)定資格條件的獨(dú)立IT審計(jì)師的認(rèn)證，且公司有記錄證明該系統(tǒng)已在歐洲/歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)或其他管轄區(qū)域被本行業(yè)其他持牌公司使用過(guò)。此外，公司的核心系統(tǒng)必須位于耳他。

8、流動(dòng)性提供者/合約對(duì)方

公司只能指定規(guī)范的金融服務(wù)公司作為合約對(duì)方或流動(dòng)性提供者，但是必須已經(jīng)獲得歐盟/歐洲經(jīng)濟(jì)體或與馬耳他-樣有相同監(jiān)管框架的其他管轄區(qū)域的授權(quán)。

9、客戶保護(hù)措施

公司董事會(huì)必須確保公司采取足夠的措施，以維護(hù)客戶的利益，包括對(duì)零售客戶提供服務(wù)時(shí)，提醒交易相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。此外，公司還應(yīng)在網(wǎng)站主項(xiàng)顯眼處和其他宣傳廣告資料上提醒客戶參與差價(jià)合約和/或即期滾動(dòng)外匯合約的風(fēng)險(xiǎn)，以及告知他們，以上交易有可能使他們損失全部資本。此外，公司的門(mén)戶網(wǎng)站還應(yīng)提供合適的投資教育材料。

10、杠桿限制

發(fā)行復(fù)雜投機(jī)產(chǎn)品(包括差價(jià)合約和/或即期滾動(dòng)外匯合約)的公司必須設(shè)定以下杠桿限制:

A.針對(duì)零售戶一 1:50；

B. MIFID 框架下的專(zhuān)業(yè)零售戶一 1:100。

C.所有其他客戶一沒(méi)有杠桿限制。

11、滑動(dòng)設(shè)置

公司必須執(zhí)行程序，以阻止欺騙行為，包括設(shè)立滑動(dòng)參數(shù)，阻止公司對(duì)任何潛在金融工具價(jià)格進(jìn)行操控。